姜洋：探索运用现代信息技术来武装监管

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“作为监管部门，在积极推动金融技术发展和应用的同时，中国证监会将把保护投资者合法权益放在更加重要的位置，大力发展监管技术，防范风险，促进发展。中国证监会副主席姜洋12月4日在深圳证券交易所首届技术会议上表示，中国证监会将加大推进中央监管信息平台和中央监控系统建设的力度，积极探索利用大数据、人工智能等现代信息技术武装监管，不断提高监管的科学化、智能化水平， 全面加强市场风险监控和异常交易行为识别能力，及时发现和处理各类证券期货违法行为，维护“公开、公平、公正”的市场秩序。

“资本市场不仅是金融技术创新和应用的前沿，也是金融技术发展和壮大的重要支撑。”姜洋表示，据相关统计，2010年至2016年，全球金融技术投资从17.91亿美元增加到232亿美元，增长近12倍。近年来，中国金融技术市场规模迅速扩大，金融技术产业链中有5700多家企业。截至2016年，累计融资约420亿美元。预计到2020年，金融技术在中国资产管理市场的份额将达到10%，规模将超过10万亿元。

同时，姜洋介绍说，从调查来看，中国资本市场的核心机构和运营机构都在积极发展金融技术的应用。

第一，始终坚持服务实体经济的宗旨。实体经济是金融发展的基础。中国证监会将牢牢把握服务实体经济的出发点和落脚点，不断加强与创新机构的沟通，鼓励和支持利用现代信息技术开展金融科技创新，以降低企业成本、提高资源配置效率、优化风险管控、提高金融服务水平和效率为目标。那些虚增财务杠杆，逃避金融监管，进行套利投机，甚至以创新的名义跑进法律底线的人将被坚决打击。

二是加强行业总体规划。目前，证券期货行业还没有形成一个金融技术和监管技术的顶层计划，它们都在各自为政。强调业务而忽视合规性的问题更加突出。下一步，要主动迎接国家“十三五”规划纲要，制定金融科技发展规划，制定清晰科学的实施路线图。交易所等市场核心机构和行业运营机构应加大资金投入，加强金融技术的深入研究、开发和应用。行业自律组织还应组织对行业急需的核心技术和应用服务进行研究，以实现关键领域的突破。在此过程中，行业内各单位要特别注意加强关键信息技术人才和技术能力的储备，及时弥补技术和人才的不足。

第三，加快巩固技术和制度基础。金融技术的基础是数据治理和应用。加快证券期货行业人工智能、大数据、云计算方向应用业务和技术标准的研究和制定，建立行业数据传输、应用和保护标准，统一数据交换标准。合格的行业组织可以设立专门的数据管理部门，防止技术和业务成为“两张皮”。推进行业信息公共基础设施建设，促进行业机构资源共享和集约化应用。加快相关法律法规的出台，为金融技术在行业内的研发和应用提供坚实的法律保障。

第四，发展创新与风险防范并重。行业机构在应用金融技术提高服务效率、提升智能服务能力的同时，应牢固树立风险意识，全面加强与金融技术相关的业务合规和风险监控工作，构建“业务防火墙”,建立金融技术业务评估机制，及时评估可能的业务风险，规避合规空 0。交易所应当保证交易系统和生产系统的安全可靠，实现信息技术系统的安全稳定运行。